Протокол в криптовалюте

Что такое протокол в криптовалюте

Протокол — это набор правил, по которым работает блокчейн-сеть или отдельный сервис на ней: как узлы сети договариваются о правильности данных, как проверяются и подтверждаются транзакции, как формируются новые блоки. Протокол не привязан к одной компании — это открытый свод правил, которому следуют все участники сети.

Протокол блокчейна — правила консенсуса

Каждый блокчейн работает по собственному протоколу консенсуса — алгоритму, который определяет, как тысячи независимых участников сети (узлов) договариваются об одной общей версии истории транзакций без центрального регулятора.

• Proof of Work (PoW) — участники сети («майнеры») решают вычислительную задачу, и право добавить следующий блок получает тот, кто справился первым. Классический пример — протокол Bitcoin.
• Proof of Stake (PoS) — право подтверждать блоки получают участники («валидаторы») пропорционально количеству заблокированных (застейканных) монет. По этому принципу работает Ethereum.

Протокол определяет не только механизм консенсуса, но и формат транзакций, правила расчёта комиссий, скорость появления новых блоков и другие параметры сети.

DeFi-протоколы

В децентрализованных финансах протоколом называют набор смарт-контрактов, которые реализуют конкретный финансовый сервис — кредитование, обмен токенов, деривативы — и работают автономно, без управляющей компании в привычном смысле. Примеры: протокол кредитования (Aave), протокол обмена токенов через пулы ликвидности (Uniswap). Изменения в правилах такого протокола обычно принимаются через голосование держателей его управляющего токена (governance).

Уровни L1 и L2

• L1 (layer 1) — базовый блокчейн-протокол сам по себе: Bitcoin, Ethereum, Solana. Все транзакции в конечном счёте фиксируются именно здесь.
• L2 (layer 2) — протокол, построенный поверх L1 для увеличения пропускной способности и снижения комиссий. L2-сеть обрабатывает транзакции у себя и периодически фиксирует итоговое состояние в базовом L1-протоколе, наследуя часть его безопасности.

Риски

• Ошибки в коде протокола — особенно в смарт-контрактах DeFi-протоколов — могут привести к потере средств пользователей.
• Изменение параметров протокола через governance-голосование может не совпадать с интересами отдельного держателя токена.
• Протоколы разных блокчейнов несовместимы напрямую: для перемещения активов между ними нужны мосты, у которых свои риски (см. статью «Мост»).

Информация не является инвестиционной рекомендацией. Криптовалюты — высокорисковый актив.